OTC 마켓 돈세탁 방지 및 불법 융자 지침서

제1조: 목적과 근거

돈세탁 활동이 디지털 자산 거래의 발전을 심각하게 위태롭게 하고, 사용자의 정당한 권리와 이익을 훼손하며, 디지털 자산 거래 플랫폼의 안정적인 운영 기반을 파괴하고, 운영 리스크를 증가시킬 수 있다. 58COIN에서 돈세탁 및 불법 융자를 예방하기 위해 본격적으로 돈세탁 및 불법 융지의 관련 규정에 따라 <58COIN KYC 침 돈세탁 방지 협의서>, <58COIN 이용 약관> 및 <58COIN 법률 성명> 등 규정을 제정했다.

제2조: 적용 범위

본 지침서는 58COIN 거래소의 OTC 마켓을 사용하는 전체 사용자에게 적용됩니다. 사용자는 응당 본인 소재지 국가나 지역의 돈세탁 방지 및 불법 융자 관련 법률 법규를 준수하고, 본 지침서의 규정을 해당 지역 법률의 법위 내에서 이행해야 한다. 사용자의 소재지 국가나 지역에서 더욱 엄격한 요구 사항이 있다면 사용자는 해당 규칙을 준수하도록 한다.

제3조: 돈세탁 방지 및 불법 융자

돈세탁 방지 및 불법 융자란 불법 자들이 OTC 마켓을 통해 은폐, 조직범죄, 테러, 부패, 뇌물, 금융 사기, 금용 관리 질서 파괴 등 범죄를 통한 부득이한 수익 획득을 예방하는 것이다. 58COIN은 돈세탁 방지 관련 법률법규에 의해 상응하는 조치를 취한다.

제4조: 58COIN 돈세탁 방지 관련 규정

58COIN 돈세탁 방지 관련 규정에는 <58COIN KYC 침 돈세탁 방지 협의서>, <58COIN 이용 약관>, <58COIN 법률 성명> 및 본 지침서를 포함한다. 본 지침서에서 규정한 내용이 다른 규칙과 충돌될 경우 본 지침서의 규칙을 우선 적용한다.

제5조: OTC 마켓 돈세탁 방지 기본 원칙

OTC 마켓에서 다음과 같은 원칙에 따라 사용자 리스크 모니터링을 수행한다.

전면성: 사용자가 돈세탁 혐의를 받을 수 있는 모든 종류의 위험 요소를 고려하고, 모든 합리적인 방식으로 모든 사용자에 대해 리스크 모니터링을 실시한다.

신중성: 사용자에 대한 철저한 이해를 기반으로 사용자의 신분을 식별하고 신중하게 리스크를 모니터링한다.

지속성: 사용자의 리스크에 지속적으로 모니터링하고 실제 상황에 따라 적절히 대응한다.

기밀성: 사용자의 신분 정보, 거래 정보 및 위험 등급 등 정보를 엄밀하게 보관한다. 비합법적인 기관이나 개인에게 제공하지 않는다.

계층 관리: 사용자의 리스크 등급에 따라 정기적으로 사용자의 기본 정보 및 리스크 등급을 심사하고 리스크 등급이 낮은 사용자에게 더욱 엄격하게 심사한다.

제6조: 개인 사용자는 58COIN 돈세탁 방지 관련 규정에 따라 다음과 같은 자료를 제출해야 한다.

1. 성명:
2. 신분증또는 여권 사본
3. OTC 마켓에서 요구하는 기타 정보 및 문서

제7조: 기관 사용자는 58COIN 돈세탁 방지 관련 규정에 따라 다음과 같은 자료를 제출해야 한다

1. 회사명
2. 회사 등기 주소
3. 회사 법정 대표자
4. 회사 법정 대표자 주소
5. 사업자등록증
6. 회사 법정 대표자 신분증 또는 여권 사본
7. OTC 마켓에서 요구하는 기타 정보 및 문서

제9조: 리스크가 낮은 사용자의 리스크 등급 심사

58COIN 돈세탁 방지 규칙에 따라 리스크가 낮은 사용자를 심사하고 사용자의 등급을 변경할 권리가 있다.

제10조: 리스크가 높은 사용자의 리스크 등급 심사

58COIN 돈세탁 방지 규칙에 따라 리스크가 높은 사용자를 6개월마다 심사하고, 사용자의 기본 정보를 갱신을 요구하며 사용자의 자금 출처, 용도, 경제 상황 또는 사업 상황을 파악한다.

제11조: 사용자 파일 저장

사용자의 ID와 거래 정보를 일정 기간 동안 보관한다. 국제 통행 규칙에 따라 사용자의 기본 정보와 거래 정보를 계약 종료일부터 최소 5년간 보관한다.

제12조: 주의사항

사용자 자신의 계정을 다른 사람에게 대여하는 것을 금지한다.
사용자의 신분증을 임대하거나 대여하는 것을 금지한다.
사용자의 계좌, 은행 카드, 여권, 비밀번호 등 중요한 개인 정보를 임대, 대여, 누설하는 것을 금지한다.
적극적으로 사용자의 신분 식별에 협조한다. 
OTC 마켓에서 거래할 때 안전하고 신뢰할 수 있는 제3자 금융 기관을 선택하여 지불한다.

제13조: 의심스러운 행동의 보고

OTC 마켓에서 거래할 때 기타 사용자가 돈세탁이나 불법 융자 활동에 참여했다는 가능성이 있다는 것을 발견하면 해당 사용자를 고객센터에 보고할 수 있다.

제14조: 의심스러운 행동 조치 방침

사용자의 거래 행위가 시스템 리스크 통제 규칙을 촉발하면 58COIN에서는 해당 계정에 대하여 다음과 같이 조치할 권리가 있다.

의심스러운 자금에 대해 24시간 이내 출금 관련 서비스를 지원하지 않는다.

더 높은 등급의 KYC 인증을 요구한다.

자금의 출처 증명을 요구한다.

제15조: 지침서의 해석

본 지침서는 58COIN OTC 마켓에 의해 해석된다.

제16조: 유효 기간

본 지침서는 발표일로부터 유효하다.