Руководящие принципы борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

1. Цель и основа

В свете того, что деятельность по отмыванию денег будет серьезно угрожать развитию операций с цифровыми активами, наносить ущерб законным правам и интересам пользователей, подрывать основы стабильной работы платформ для торговли цифровыми активами и повышать правовые и операционные риски платформ для торговли цифровыми активами, 58COIN в целях предотвращения деятельности по отмыванию денег и финансированию терроризма и полного осуществления соответствующих положений по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, формулирует данное руководство в соответствии с положениями политики "Знай своего клиента" и политики борьбы с отмыванием денег, пользовательского соглашения 58COIN и юридического заявления 58COIN.

2.Сфера применения

Данное руководство применимо ко всем пользователям, торгующим на внебиржевой платформе 58COIN (далее - "внебиржевая платформа"). Пользователи должны соблюдать законы и нормативные акты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, предписанные в их странах или регионах, и в соответствии с которыми пользователи должны выполнять положения настоящего руководства, где, если они являются более строгими, такие положения имеют преимущественную силу.

3. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма

Отмывание денег-это попытка замаскировать и скрыть источник и характер незаконных доходов, полученных от наркобизнеса, организованной преступности, террористических преступлений, контрабанды, коррупционных и взяточнических преступлений, финансовых преступлений, преступлений нарушения порядка финансового управления и других правонарушений. Любой торговый счет на внебиржевой платформе, подозрительный в отмывании денег, 58COIN оставляет за собой право принимать соответствующие меры в соответствии с законами и правилами 58COIN по борьбе с отмыванием денег.

4. Правила борьбы с отмыванием денег 58COIN

Соответствующие правила 58COIN по борьбе с отмыванием денег (включая борьбу с терроризмом, то же самое ниже) включают политику "Знай своего клиента" и политику борьбы с отмыванием денег, часть закона 58COIN о борьбе с отмыванием денег, Пользовательское соглашение 58COIN и настоящее руководство. Если содержание, указанное в настоящем руководстве, противоречит другим правилам, это руководство имеет преимущественную силу.

5. Основные принципы борьбы с отмыванием денег на внебиржевой платформе

Платформа OTC будет осуществлять мониторинг рисков пользователей в соответствии со следующими принципами:

1) Комплексность: внебиржевая платформа будет учитывать все виды факторов риска, которые пользователи могут заподозрить в отмывании денег, и принимать разумные меры для мониторинга всех пользователей. 

2) Благоразумие: основываясь на полном понимании пользователей, платформа OTC улучшит способность идентифицировать их личности и разумно отслеживать риски пользователей.

3) Непрерывность: внебиржевая платформа будет продолжать уделять внимание рискам пользователей и адекватно реагировать на реальные ситуации.

4) Конфиденциальность: идентификационная информация пользователя, информация о транзакциях и информация об уровне риска, хранящиеся на платформе OTC, строго конфиденциальны. Если это не предусмотрено законодательными положениями и нормативными требованиями, платформа OTC не будет раскрывать какую-либо из вышеуказанных сведений какому-либо подразделению или физическому лицу.

5) Иерархическое управление: платформа OTC будет регулярно проверять основную информацию пользователей в соответствии с их уровнями риска, и проверка пользователей с более высокими уровнями риска должен быть более строгим, чем у пользователей с более низкими уровнями риска.

6. Отправка отдельных пользовательских файлов

Отдельные пользователи платформы OTC должны предоставить следующую информацию и материалы в соответствии с правилами платформы OTC по борьбе с отмыванием денег:

1) Полное юридическое название;

2) Копия удостоверения личности или паспорта;

3) Другая информация или документы, которые должны быть предоставлены платформе OTC. 

7. Представление файлов юридических лиц

Юридическое лицо должно представить следующую информацию и материалы в соответствии с правилами платформы OTC по борьбе с отмыванием денег:

1) Название Компании;

2) Адрес зарегистрированного офиса компании;

3) Законный представитель компании;

4) Место жительства законного представителя общества;

5) Бизнес-лицензия;

6) Копия удостоверения личности или паспорта законного представителя компании. 

7) Другая информация или документы, которые должны быть предоставлены платформе OTC.

8. Обзор пользовательских документов

OTC Platform имеет право проверять и записывать информацию, предоставленную вами в соответствии с системой идентификации пользователя в правилах противодействия отмыванию денег платформа OTC. Если платформа OTC сомневается в предоставленной Вами информации, она имеет право проверить ее в соответствующих органах или департаментах.

9. Мониторинг пользователей с низким уровнем риска

Платформа OTC будет отслеживать пользователей с низким уровнем риска в соответствии с конкретными требованиями правил борьбы с отмыванием денег 58COIN. Платформа OTC оставляет за собой право вносить изменения в рейтинг пользователей с низким уровнем риска.

10. Мониторинг пользователей с высоким риском

Платформа OTC будет проводить проверки каждые шесть месяцев для пользователей с высоким риском, включая, но не ограничиваясь, обновление базовой идентификационной информации пользователя, проверку источника средств, использования средств, экономического статуса или статуса бизнеса.

11. Сохранение пользовательских файлов

Внебиржевая платформа будет принимать необходимые меры для сохранения идентификационной информации пользователя и информации о транзакциях в течение определенного периода времени. Согласно международным правилам, после прекращения деловых отношений информация о сделке пользователя должна храниться в течение не менее пяти лет с момента окончания последней сделки.

12. Вниманию пользователя

Пользователи внебиржевой платформы должны знать следующие правила:

1) Не позволяйте никому использовать ваш аккаунт;

2) Не позволяйте никому использовать ваш документ, удостоверяющий личность;

3) Защищать и не разглашать важную информацию о вашей личной собственности, включая, но не ограничиваясь учетной записью, банковской картой, депозитной книгой, паролем;

4) Активно сотрудничает с OTC платформой для идентификации пользователя;

5) Выбирать и использовать безопасные сторонние финансовые учреждения для осуществления платежных операций при торговле на внебиржевой платформе.

13. Сообщение о подозрительном поведении

При торговле на внебиржевой платформе, если пользователи обнаружат, что какой-либо счет подозревается в участии в отмывании денег или финансировании терроризма, вы должны сообщить об этом на внебиржевую платформу.

14. Обработка подозрительных пользователей

Если транзакционное поведение пользователя внебиржевой платформы нарушает соответствующие правила контроля рисков, 58COIN имеет право обрабатывать счет следующим образом и оставляет за собой право на дальнейшее распоряжение.

1) Задержать вывод подозрительных средств, вывод связанных средств будет недоступен в течение 24 часов;

2) Требовать от вас проведения более высокого уровня проверки KYC;

3) Потребовать от вас предоставить подтверждение источника средств.

15. Толкование руководящих принципов

Это руководство интерпретируется внебиржевой платформой OTC.

16. Дата Вступления В Силу

Настоящее руководство вступает в силу со дня его опубликования.