重要|关于发布OTC商家积分管理制度的公告

尊敬的58COIN用户：

您好！

为给广大用户营造一个公平、安全、可靠的交易环境，维护OTC交易区的正常运营秩序，规范约束商家的交易行为，以确保为用户提供优质的服务体验。本平台对商家实行积分制度管理，积分初始分数为100分，商家当月被扣除的积分累计达10分，限制交易1天；当月被扣除积分累计达20分，需限制交易3天，若当月总分数不足60分，将直接取消商家资格。

制度发布日期：2020/3/24

制度执行日期：2020/4/3

其中2020/3/24-2020/4/2 期间属于试运行，针对商家的一般违规行为采取警告处理，暂不扣分。如果您有任何意见和建议，请通过在线客服进行反馈。

附件：《商家积分管理处罚的实施细则》、详细内容请查阅《OTC商家积分管理制度》

分类	具体行为	首次（扣除以下相应积分	再次（扣除以下相应积分）	三次及以上
收、付款不规范操作	1、商家收取任何用户的非平台实名账户的付款。	10	解除资格
	2、商家使用其与平台实名认证不一致的账户向用户转款的。	10	解除资格
	3、商家向不具备广告发布权限的用户的非平台实名认证的账户进行付款。	10	解除资格
	4、商家选择通过微信、支付宝方式进行收款的，但该支付方式下的账号以及二维码收款人姓名与订单详情页展示的收款人姓名不一致或与收付款不相关。	5	10	10
	5、商家故意设置错误的收款账户，如：在商家备注信息中备注其他收款账户信息或在聊天窗口中告知用户向其他收款账户进行转款。	5	10	10
	6、商家经用户反馈提供收款方式有误，但交易过程中仍不配合提供正确的收款方式。	5	10	10
	7、使用企业账户进行付款的行为，（不论法人与认证本人实名是否一致）都视为非实名付款。	5	解除资格
协助申诉处理的时间规定	1、商家作为买方，在打款后导致其他用户账户被冻结，收到反馈后超过24小时未向用户反馈处理结果。（超时未处理，限制账户买入功能）	10	10	解除资格
	2、商家作为卖方，被平台判定需要取消订单，未在订单取消后的30分钟内完成退款处理。（超时未处理，限制账户买入功能）	5	5	10
	3、商家作为卖方，在收款后主动向平台申诉需要取消订单的，未能在订单取消后的10分钟内完成退款操作。（超时未处理，限制账户买入功能）	5	5	10
	4、商家作为卖方，买方转账完成后，订单超时取消，未在订单取消后的60分钟内完成退款操作。（超时未处理，限制账户买入功能）	5	5	5
不符合交易规范的其他行为	1、商家私下向用户索取额外费用或以各种名义变相收取红包的。	5	5	10
	2、不尊重用户/平台工作人员 /其他商家，与之发生语言冲突（嘲讽、辱骂等）或有其他不文明行为的，经客服制止后仍不停止，影响58COIN品牌声誉的。	5	5	10
	3、经平台判定为商家用小号或者指使他人注册小号，有故意卡单（或故意延迟支付）行为的。	10	解除资格
	4、商家经平台风控判定为抢拍低价订单行为的。	10	10	20
	5、商家经平台风控判断为恶意改价，涉嫌钓鱼行为的。	10	10	解除资格
	6、与交易用户协商达成一致的处理意见，不按其执行。	10	10	20
	7、经过风控判定以及用户举报广告的挂单属于异常行为的。（例：收单数量设置上限后，单笔最小限额也设置上限，等其他风控判定的异常广告）。	10	10	解除资格
	8、恶意申诉：	5	5	10
	1）在卖方收款方式正常的情况下，买方未付款点击申诉。
	2）在买方没有违规的情况下，卖方不放行，点击申诉。
	9、平台介入申诉纠纷处理后，商家被判定为向平台提供虚假的证明材料的（包括但不限于伪造或变造的收付款证明、聊天及交易记录、司法冻结文书、立案材料等证明文件）。	解除资格
资金安全及账户异常处理	1、平台有合理证据证明商家直接参与或协助洗黑钱。	直接冻结商家账户，解除商家资格，冻结关联账号，并视情况向相关司法部门举报。
	2、商家被平台风控核实直接提币给有洗钱嫌疑的第三方平台/个人，且无法提供合理证明。	直接解除商家资格
	3、商家明知或据合理常识判断可推知在其他平台/微信群收到的资金为黑钱的，但仍无视风险并直接将该资金流入到本平台其它用户的账户。	直接解除商家资格，冻结关联账号，并视情况向相关司法部门举报。
	4、因商家打款导致交易对手方冻结。	10	解除资格